Становясь пользователем услуг определенного банка нашей страны, многие заинтересованы в понимании, какие именно параметры информации в определенном финансовом учреждении являются защищенными банковской тайной. Могут ли финансовые учреждения предоставлять личную информацию посторонним лицам, как банковская тайна может быть раскрыта и какое наказание должен понести сотрудник и банк, которые виновны в непредвиденном раскрытии банковской тайны. Практически любому пользователю услуг финансовых учреждений важно знать, что подпадает под определение банковской тайны.

Какие особенности подразумевает определение банковской тайны

Закон нашей страны определяет банковскую тайну как защиту информации о сфере деятельности и финансовом состоянии конкретного клиента. Защищаться также могут данные ставок по депозитам физических лиц. Данные личного характера требуются банком в процессе обслуживания клиента, для его идентификации. Как правило, они хранятся в специальной базе данных банка.

Согласно законодательству, банковская тайна подразумевает:

1. Данные о коммерческой деятельности клиента. Сюда входят любые патенты, проекты и любые данные о разработанных изобретениях;
2. Любая отчетность отдельного банка, исключая те данные, которые по закону следует обнародовать;
3. Данные о финансовом ходе дел клиента;
4. Любые данные о сфере деятельности клиента, а также его организационной структуре;
5. Любые денежные манипуляции, произведенные клиентом или банком.

Информация о банках или клиентах, которая собирается в ходе проведения банковского надзора, также представляет собой банковскую тайну. Интересно, что даже информация, полученная банком по принципу договора с банковским надзором иностранного происхождения для применения в целях предотвращения финансирования терроризма, также находится под защитой банковской тайны.

Множество лет Universal Bank успешно работает над разработкой и предоставлением банковских услуг гражданам нашей страны. Индивидуальный подход к каждому новому клиенту и серьезный опыт помогает предоставлять идеальный уровень сервиса. В результате, здесь вы получаете широкий спектр услуг высокого уровня надежности.

Сотрудники Universal Bank при вступлении в должность обязательно подписывают документ относительно хранения банковской тайны. Руководствующие лица и служащие Universal Bank обязаны не распространять и не использовать с выгодой для себя или для посторонних лиц личную клиентскую информацию, которая открылась им при выполнении своих служебных обязанностей.